자본주의게임에서 살아남는 법칙( '부의 인문학' _ 브라운스톤 )

 공학을 공부한 나에게 '인문학'이라는 단어는 낯설고, 생소하다. 나는 '부의 인문학'이라는 이 책을 처음 접했을 때, '인문학? 지루하겠다. 다른 책부터 읽어야지'라고 생각했었다. 그러나 그것은 기우였다. 나는 책을 읽는 내내 '부의 인문학'을 더 빨리 알지 못한 것을 후회하였고, 책을 다 읽은 지금은 주변 사람들에게 이 책을 꼭 읽으라고 권하고 있기 때문이다. 

 

 '부의 인문학'은 자본주의 속에서 살아남을 수 있는 원칙을 알려주는 지침서이다. 이 책의 저자인 브라운스톤(우석)은 500만 원의 종잣돈을 이용해서 거듭되는 실패와 성공을 반복하며 우량 주식과 부동산 투자를 통해서 50억의 자산을 일군 실전 투자가이다. 저자는 '부의 인문학'을 통해서 자본주의, 시장경제, 경제원리에 대한 설명과 본인의 투자방법과 투자철학을 전하는데, '부의 인문학'은 여느 부동산, 재테크 책들과 확연히 다른 점이 있다. 그것은 바로 '인문학'이라는 학문을 이용해서 투자를 실행한다는 것이다. '인문학'이 시대를 거슬러 변하지 않는 인간의 본성과 돈의 흐름을 읽을 수 있는 좋은 도구로 쓰이는 것이다.

 

 나는 이러한 저자의 투자방법이 매우 흥미로웠다. 내가 책을 읽으며 저자의 주장에 고개가 갸우뚱 해질 때면 저자는 노벨 경제학상을 수상한 경제학자들의 이론과 메시지를 이용하여 본인의 말을 뒷받침하고, 지금의 사회 현상을 오랜 인문학 속에서 찾아내 쉽게 해석하기에 나의 고개를 저절로 끄덕이게 만들었다. 

 

 

-책 소개-

 

https://book.naver.com/bookdb/book_detail.naver?bid=15518121 

부의 인문학

머리말
성지순례 온다는 전망 글, 사실은 인문학 속에 숨겨져 있는 오래된 예언일 뿐

프롤로그

거인의 어깨에 올라서면 비로소 보이는 것들
진입 장벽이 곧 수익이다
거인의 어깨 위에 서면 돈의 길이 보인다
책 속에 돈이 있다는 검증된 진리
살아남으려면 자본주의 게임의 법칙을 익혀라
금본위 화폐가 사라지면서 환율이 태어난 것
돈의 가치와 부동산의 가치, 어느 쪽이 먼저 떨어질까
빚이 많아질수록 돈이 더 많이 생긴다?
가짜 돈에 목매지 말고 리얼 머니를 보유하라

제1장 노예의 삶을 선택한 사람들

왜 진보정권이 집권하면 부동산 가격이 더 오를까?
재정지출 확대 정책은 물가 상승을 초래한다
화폐를 늘리면 다음 단계는 인플레이션이다
왜 진보정권 때 부동산 가격이 더 많이 오르는가?

전략적 사고 없이 무턱대고 열심히 하면 빨리 망한다
재능과 노력보다 줄서기가 더 중요하다
전략을 형성하는 5가지 경쟁요소
돈이 되는 산업은 이미 정해져 있다

지옥으로 가는 길은 선의로 포장되어 있다
지금 우리 안에서 벌어지는 지옥 같은 일들
누군가는 먼저 부자가 되어야 한다

시장은 도덕적 기준으로 보상하지 않는다
시장경제에 도덕적 잣대를 들이대지 마라
왜 사람들은 노예의 길을 선택하는가

도시를 파괴하는 것은 폭격이 아니라 임대료 통제 정책이다
임대료 통제 정책의 부작용에 대한 경고
시장경제와 사유재산이 필요한 이유

경제민주화는 경제 침체를 가져오는 첩경이다
정치인이 인플레이션을 선택하는 이유
노동조합이 특권을 추구하고 사회를 위협한다
경제민주화가 경제 침체를 가져온다

제2장 부동산 가격이 움직이는 메커니즘

서울과 지방 부동산은 양극화될 것이다
왜 세상은 평평해지지 않는 걸까?
혁신 기업을 백업하는 3가지 뭉침의 힘
미국의 제조업 중심 도시가 몰락한 이유
인적자원은 왜 특정 지역과 도시로 몰려드는가
한국의 부동산 투자와 관련한 통찰은 무엇인가

슈퍼스타 도시, 서울에 투자하라
슈퍼스타 도시 전성시대, 수혜자는 누구인가
2000년 이후 슈퍼스타 도시의 집값이 급등했다

어느 도시, 어느 동네 부동산이 뜰 것인가?
‘도시의 승리’란 말속에 숨겨진 뜻
도시의 성공 요인은 무엇인가
도시의 성공 요인 중 가장 중요한 2가지

서울에 집을 사야 하는 분명한 이유
답은 분업의 힘에 있다
수도권 억제 정책의 한계

비교우위론은 지방이 아닌 서울에 집을 사라고 말한다
리카도의 유산 1. 비교우위론
리카도의 유산 2. 노동가치설

사업가와 월급쟁이보다 땅 주인이 더 부자가 된다
리카도의 유산 3. 차액 지대론

한몫 잡으려면 땅 한 조각이라도 사 둬라
세상의 모든 땅값이 상승하는 메커니즘
유일하게 오르는 것은 땅값이다

부동산 가격은 수익성에 따라 달라진다
인간의 이기심이 세상을 풍요롭게 만든다
국부론에서 얻는 부동산 투자 힌트 3가지

GTX가 생기면 주변 집값과 상가 값은 어떻게 변할까?
도로 개통 효과의 가능성과 한계

정부의 부동산 대책, 어디까지 믿어야 하나
공공선택이론이란 무엇인가
서울 재개발·재건축 규제가 경기도민을 죽인다

분양가 상한제는 정말 집값을 잡는 효과가 있을까?
우유 최고가가 우유값 폭등을 불렀다
정말 1가구 다주택자 때문에 집값이 오르는 걸까?
왜 다른 나라에서는 1가구 다주택자를 규제하지 않을까?

제3장 반드시 이기는 주식 투자법

자본주의를 구한 천재 경제학자의 필승 주식 투자법
불황이 오면 정부가 지출을 늘리기만 하면 된다
다재다능한 수학 천재의 삶
케인스는 마르크스 사상을 왜 그렇게 폄하했을까
대중이 어떻게 생각하고 투자할지 예측할 수 있을까
케인스가 알려 주는 투자의 포인트

케인스와 버핏이 사용한 2가지 투자 공식
투자할지 말지 결정하는 기준
얼마를 투자할지 결정하는 기준

저PER주와 저PBR주에 투자하라
측정에 대한 집착 덕분에 발견한 것들
완두콩의 평균으로 회귀하는 힘에서 배우는 투자법

수익률 변동 폭을 최소화한 분산투자법
포트폴리오 선택이론이란 무엇인가
위험은 무엇을 기준으로 결정되는가
분산투자해야 할까, 집중투자해야 할까?

차트 분석으로는 절대 돈을 벌 수 없다
차트도 펀드매니저도 다 엉터리다
예외적으로 효과 있는 2가지 투자법
효율적 시장이론에서 배울 점

3년간 투자수익률이 저조한 주식에 투자하라
헐값에 거래될 때 사고 시장이 뜨거울 때 판다

부자가 되려면 손실의 공포에서 벗어나라
투자하지 않는 것이 가장 위험하다
두려움을 이겨내고 한 살이라도 젊을 때 투자를 시작하라

부동산과 주식 거품, 미리 알고 피하는 법은 없을까
자산 가격의 거품이 만들어지고 붕괴되는 이유
무리 짓는 본능을 극복하는 데 도움이 되는 2가지 지표

제4장 투자의 길을 만드는 부의 법칙

왜 다들 강남에 못 살아서 안달일까?
과시를 통해 존재감을 확인하는 인간
상대적 빈곤감이 강남 아파트값을 올린다

선진국과 이머징마켓 중 어디에 투자해야 할까
영원한 성장의 기반을 만드는 것은 기술이다
지식과 기술이 많아지면 부는 폭발적으로 커진다

20대 80의 법칙을 투자에 활용하는 방법
파레토최적을 받아들일 수 있을까
세상은 20대 80의 법칙대로 흘러간다
부동산 투자자라면 어떻게 대응해야 하나
주식 투자자라면 어떻게 대응해야 하나

노벨상 수상자를 파산시킨 블랙 스완은 무엇인가
무위험 거래가 파산으로 결말을 맺은 이유
블랙 스완에 배팅해서 돈을 버는 방법
리스크는 수학적 확률보다 더 크다

돈 벌고 싶다면 혁신 기업에 투자하라
창조적 혁신이 경제성장을 창출한다
자본주의의 몰락을 예언한 천재 경제학자
마르크스와 슘페터의 가장 큰 차이점
슘페터가 가리키는 투자 종목은 무엇인가

모든 투자의 기본이 되는 자본주의 게임의 법칙
피케티의 불평등을 줄이는 3가지 방법
보다 현실적인 3가지 제안

직관 따위 접어 두고 냉정하게 판단하라
투자자들은 어떤 생각 방식으로 생각하는가
‘빠른 생각’은 어떻게 잘못된 판단으로 이어지는가
투자를 망치는 2가지 편향
이성을 활용하여 느리게 생각하라

인간 본성을 이해하면 투자할 곳이 보인다
돈이 움직이는 방식을 읽을 줄 알았던 한비자
인간은 기회만 있다면 언제든 돈을 떼먹으려 든다
인간 본성에 대한 이해가 투자의 기본이다

교육비에 투자할까 부동산에 투자해서 유산으로 물려줄까
세계의 신흥 부자들, 자녀 교육 위해 돈 모은다
학군별 집값 차이는 선진국이 더하다

미중전쟁은 한국 시장에 어떤 영향을 미치는가
미국의 패권에 도전하는 중국
미국은 왜 중국이 이렇게 크도록 내버려 두었나
미국은 중국을 어떻게 압박하고 있는가
미국의 요구와 중국의 방어는 어떻게 부딪치고 있나
미국의 중국 봉쇄 전략, 어떻게 끝날 것인가
한국은 어느 쪽에 줄을 서야 유리한가

에필로그
투자에 성공하려면 원시적 본능을 극복하라

 

 

 '부의 인문학'의 전반적인 내용은 '인문학'이라는 책 제목에서 알 수 있듯이 '자본주의'가 돌아가는 전체 시스템에 대한 설명과 '시장경제', ' 경제원리'를 일목요연하게 설명한다. 또한 자본주의의 원리를 이해하고 나면 이 원리를 이용해서 실전 투자를 할 수 있는데 이때 인간의 본성과 돈의 흐름을 읽어 내는 도구로 '인문학'을 이용한다.

 

 이 책을 통해서 저자가 궁극적으로 말하고자 하는 것은 많은 독서를 통해서 남다른 해석 능력을 기르라는 것이다.

 

" 비밀은 바로 남과 다른 해석 능력에 있다. 같은 정보를 가지고도 해석 능력이 달라야 한다. 남과 다르게 해석할 수 있는 능력은 어디에서 오나? 바로 독서에서 나온다. " ( p.26 ) 

 

 남들과 다르게 해석할 수 있는 능력을 얻으면 자본주의 게임에서 승리할 수 있는 '전락적 사고'가 가능해진다. '토끼와 달리기 시합을 하게 된 거북이는 토끼를 구슬려서 육상 시합 대신 수영시합을 제안했어야 한다'는 저자의 주장에 나도 모르게 무릎을 탁 치고 말았다. 

 

 이 책의 후반부에는 저자의 실전 투자 사례들과 저자의 투자 철학들이 소개되는데, 저자가 주로 이용하는 투자방법은 부동산과 주식이다. 

 

" 앞으로도 여전히 화폐 가치는 떨어질 것이고 실물 자산인 부동산 가격은 상승할 것이다. 이런 화폐 시스템에 우리는 어떻게 대응해야 할까? 가짜 돈인 화폐를 모으려 하지 말고 진짜 돈인 리얼 머니를 보유해야 한다. 그게 부동산이고 주식이다. 따라서 바닥이라고 생각될 때 과감하게 빚을 얻어서 투자하는 게 최고로 빨리 재산을 늘리는 첩경이다. 이게 투자의 핵심이다. 이게 자본주가 게임에서 이기는 법이다. " ( p.36 )

   

 저자가 주식과 부동산에 투자하는 이유는 간단하다. 금융자산과 자본 이익률이 경제성장률보다 높아서 더 빠른 속도로 돈을 벌 수 있기 때문이다.

 

 '부의 인문학' 속에는, '분양가 상한제', '진보정권', '서울과 지방 부동산의 양극화' 등의 큼지막한 키워드를 바탕으로 한 실질적인 부동산과 주식 투자법이 다양하게 소개되어있다. 또한 이러한 투자법을 하나씩 살펴보며 저자의 투자철학과 현실적인 경제 이야기를 공부할 수 있다.

 

 내가 이 책을 읽으며 가장 많이 한 생각은 '무지의 위험함'이다. 자본주의 세상을 살아가면서 자본주의 원칙을 모르는 것은 게임의 룰을 모른 채 경기 코트 위에 서있는 선수만큼 위험하다. 게임의 룰을 모르는 선수가 게임에서 승리한다면 그것이 더 비현실적이다. 나는 더 늦기 전에 '부의 인문학'이라는 책이 내 눈에 들어온 것에 감사하다.

 

 이 책이 나의 생각을 변화시킨 부분이 있는데, 바로 " 부동산 위치 선정 "에 대한 내용이다. 아이 생각이 없는 나는, 주거 위치를 선정할 때 학군의 중요성이 0%에 가까웠다. 나는 평소 주거지 위치를 선택할 때 직장, 여가활동 등 나의 동선 편의성에 우선순위가 집중되어 있었는데, 이 책에서 '도시의 성공요소' 대목을 접한 뒤 나의 거주지 선택 기준이 조금 변화되었다. 이러한 기준은 향후 나의 부동산 투자 혹은 거주지 이동 시 중요한 선택 기준으로 작용 할 것이다.